Центральный банк Узбекистана предложил снизить порог суммы, при которой денежные переводы должны сопровождаться полной информацией об отправителе и получателе. Соответствующий проект вынесен на общественное обсуждение.
Согласно документу, порог планируется снизить с 30 до 25 базовых расчетных величин — примерно до 10,3 миллиона сумов.
В случае превышения этой суммы банки будут обязаны фиксировать расширенные данные. Для физических лиц — это имя, реквизиты документа, адрес проживания и дата рождения, для юридических — в том числе ИНН. Также потребуется указывать информацию о получателе, включая реквизиты и географические данные.
Проектом вводится требование по обеспечению полной прослеживаемости операций. Переводы должны сопровождаться номером счета или уникальным идентификатором, позволяющим отслеживать движение средств.
Дополнительно банки обязаны обеспечивать прозрачность операций по банковским картам. По запросу должна предоставляться информация о банке-эмитенте карты и банке, обслуживающем получателя платежа.
Также расширяется перечень операций, подлежащих усиленному контролю. В их числе:
— операции по счетам лиц младше 16 лет при сумме свыше 40 БРВ за два дня;
— переводы от 1000 БРВ в течение 30 дней в страны с повышенным риском по линии ФАТФ;
— поступление наличных на счета физлиц от 2500 БРВ за 30 дней.
По таким операциям банки должны проводить углубленный анализ в рамках законодательства по противодействию отмыванию доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.
Ожидается, что изменения усилят прозрачность финансовых операций и приблизят регулирование к международным стандартам.
