Центральный банк Узбекистана предложил повысить лимит покупки наличной иностранной валюты без удостоверения личности с 100 до 500 долларов. Соответствующий проект постановления опубликован для общественного обсуждения.
Документ предусматривает внесение изменений в правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, действующие с 2017 года.
Согласно инициативе, при покупке валюты на сумму до 500 долларов банки смогут применять упрощенные процедуры, тогда как при превышении этого порога потребуется дополнительная проверка клиента.
Также предлагается установить новый лимит для операций без открытия банковского счета. Вместо текущих 500 базовых расчетных величин (около 206 миллионов сумов) порог снизят до фиксированных 175 миллионов сумов, после чего банки будут обязаны проводить усиленный контроль.
В пояснительной записке ЦБ ссылается на рекомендации FATF, согласно которым проверка требуется для операций свыше 15 тысяч долларов. Действующий порог в Узбекистане уже близок к этому уровню.
Кроме того, расширяется перечень документов для идентификации клиентов. Помимо паспорта и ID-карты, банки смогут использовать водительское удостоверение нового образца, а также электронные версии документов через ЕПИГУ и приложение «Социальная карта».
Обсуждение проекта продлится до 4 апреля, после чего документ может быть доработан с учетом предложений.
