В Узбекистане с 9 августа вступят в силу новые правила внутреннего контроля для коммерческих банков. Соответствующее постановление зарегистрировали Министерство юстиции Узбекистана, Центральный банк Узбекистана и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями.
Согласно поправкам, лимит покупки наличной иностранной валюты без обязательной проверки клиента увеличивается со 100 до 500 долларов. Одновременно снижается порог для проверки операций без открытия банковского счета — с 500 БРВ до фиксированных 175 миллионов сумов.
Новые требования также затронут денежные переводы. Банки будут обязаны передавать расширенные данные об отправителях и получателях, включая ФИО, адрес, ИНН, номер счета или уникальный код операции. Для внутренних переводов порог, при котором требуется такая информация, снижается с 30 до 25 БРВ — примерно до 10,3 миллиона сумов.
Отдельное внимание уделено подозрительным операциям. Под контроль попадут счета несовершеннолетних младше 16 лет, если за два рабочих дня по ним пройдет более 40 БРВ — около 16,5 миллиона сумов. В Центробанке считают, что такие операции могут свидетельствовать об использовании «номинальных» счетов или вовлечении подростков в мошеннические схемы.
В перечень сомнительных операций также включат переводы из государств, находящихся под усиленным мониторингом FATF, на сумму от 1000 БРВ — более 412 миллионов сумов.
Кроме того, банки обяжут обеспечивать прослеживаемость банковских карт при оплате товаров и услуг, а также проводить комплексный анализ подозрительных операций, включая изучение происхождения средств, деловой репутации клиентов и структуры транзакций.
